გლობალური საგადასახადო აღსრულების გაერთიანებულმა ხელმძღვანელობამ (J5) ხუთშაბათს გამოაქვეყნა ორი გაფრთხილება, რომლის მიხედვითაც, დახლზე (OTC) კრიპტო სავაჭრო დესკები და გადახდის პროცესორები გამოიყენება კრიმინალურ საქმიანობასთან დაკავშირებული სახსრების დასაფარად და გადასატანად. ჯგუფმა, რომელიც შედგება ავსტრალიის, კანადის, ნიდერლანდების, აშშ-სა და დიდი ბრიტანეთის საგადასახადო ორგანოებისგან, განაცხადა, რომ OTC დესკების საშუალო დღიური სავაჭრო მოცულობა შეადგენდა $1.44 მილიარდს — გაცილებით მეტს, ვიდრე ბირჟებისთვის შეფასებული $74.5 მილიონი მოცულობა. „ეს დესკები კლიენტებს აძლევს ანონიმურობას და სანდოობას დიდი თანხების ან კრიპტოვალუტის გადაადგილებისას, რითაც პოტენციურად ფუნქციონირებს, როგორც გადასახადებისგან თავის არიდების და ფულის გათეთრების ინსტრუმენტი“, - განაცხადა J5-მა ავსტრალიის საგადასახადო ოფისის ვებგვერდზე გამოქვეყნებულ განცხადებაში. მან დაამატა, რომ დღემდე, „თითქმის $236 მილიარდის საეჭვო აქტივობა დაფიქსირდა ფინანსური დანაშაულების აღსრულების ქსელში, რომელიც დაკავშირებულია ამ სავაჭრო პლატფორმებთან.“ J5-მა აღნიშნა, რომ კრიპტოვალუტის გადახდის პროცესორებთან დაკავშირებული საეჭვო აქტივობის ანგარიშებში 2020-დან 2024 წლამდე 1,000%-ზე მეტი ზრდა დაფიქსირდა, ხოლო პროცესორებთან დაკავშირებული საეჭვო აქტივობის ანგარიშები, რომლებიც წარედგინა ფინანსური დანაშაულების აღსრულების ქსელს, $5 მილიარდს შეადგენდა. OTC დესკებს ხშირად იყენებენ მაღალი წმინდა ღირებულების მქონე პირები და კომპანიები, რომლებსაც არ სურთ ღია ბირჟაზე ვაჭრობა. მაგრამ J5 შეშფფოთებულია, რომ სამართალდამცავი და მარეგულირებელი სააგენტოები ვერ აკონტროლებენ ტრანზაქციებს რეალურ დროში, რადგან OTC დესკები არ არის იდენტიფიცირებული და მარკირებული ბევრ კომერციულ ბლოკჩეინის ანალიზის ინსტრუმენტში. „მიუხედავად იმისა, რომ ყოველდღიურად მილიარდობით ტრანზაქციას აადვილებს, OTC დესკების უმრავლესობამ შესაძლოა არ წარადგინოს საეჭვო აქტივობის ანგარიშები, რათა შეამციროს რისკები, რომლებიც დაკავშირებულია გაცვლილი კრიპტოვალუტის დიდ მოცულობასთან“, - ნათქვამია მასში. აღინიშნა, რომ შედეგად, OTC დესკებმა „შესაძლოა დამატებითი ფენა უზრუნველყონ კრიმინალური აქტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ უკანონო სახსრების გათეთრებას კრიპტოვალუტის ეკოსისტემიდან ტრადიციულ ფინანსებში.“ რაც შეეხება გადახდის პროცესორებს, J5-მა ასევე აღნიშნა, რომ ბოლო წლებში ზოგიერთმა ძვირადღირებული პროდუქტების კომპანიამ შესთავაზა კრიპტოვალუტით გადახდის შესაძლებლობა, მათ შორის Rolls-Royce-ისა და Bentley-ის, Ferrari-ის დილერებმა, იახტების საბროკერო კომპანიებმა, უძრავი ქონების ფირმებმა და ძვირადღირებული საათების კომპანიებმა. „კრიპტოვალუტის გაყიდვის და ძვირადღირებული საქონლის შეძენის შესაძლებლობა შეიძლება იყოს მიმზიდველი კონცეფცია გადასახადებისგან თავის არიდების და უკანონო აქტორებისთვის, რომლებიც მიზნად ისახავენ გადასახადებისგან თავის არიდების, ფულის გათეთრების და სხვა ფინანსური დანაშაულების შემოსავლების გამოყენებას.“ ამ სფეროში განხორციელდა გარკვეული აღსრულების ზომები. 2021 წელს, აშშ-ს ხელისუფლებამ მოაგვარა საქმე Bitpay-სთან მრავალი სანქციების პროგრამის დარღვევისთვის. ჰონგ კონგში, მთავრობა წელს შემოიღებს ახალ მარეგულირებელ რეჟიმს OTC დესკებისთვის, რომელიც მოიცავს ადგილობრივი ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის დებულებასთან (AMLO) შესაბამისობის მოთხოვნას. ეს ნაბიჯი გამოწვეული იყო OTC სერვისების მრავალწლიანი მუშაობის შემდეგ, მათ შორის ქალაქში ფიზიკური მაღაზიების, რომლებიც ნაცრისფერ ზონაში ფუნქციონირებდნენ. 2023 წელს კრიპტო ბირჟა JPEX-ის კოლაფსმა, რომელიც ინფლუენსერებს იყენებდა ამ მაღაზიების უმეტესობის წარმოსაჩენად, მარეგულირებლებისგან აღიარება გამოიწვია, რომ მათ არ იცოდნენ, რამდენი OTC ბიზნესი ფუნქციონირებდა ქალაქში და რომ მათი საქმიანობის მცირე ზედამხედველობა იყო. მათი საქმიანობა შემდგომში შეიზღუდება სტაბილკოინის ლიცენზირების რეჟიმით, რომელიც გასულ წელს შემოიღეს, მრავალი ტრანზაქციისთვის USDT-ის გამოყენების გამო. OTC სავაჭრო დესკები, მათ შორის მსხვილი ბირჟების მიერ მართული, იყენებენ სხვადასხვა ტექნიკას პოტენციური უკანონო ნაკადების თვალყურის დევნებისთვის. ჰაიდერ რაფიკის, OKX-ის გლობალური მმართველი პარტნიორისა და CMO-ს თქმით, ეს მოიცავს ყოვლისმომცველ KYC/AML-ს, რეალურ დროში მეთვალყურეობას ბლოკჩეინის ანალიტიკის საშუალებით და მჭიდრო თანამშრომლობას მარეგულირებლებთან და ხელისუფლებასთან საეჭვო ნაკადების სწრაფად აღმოსაჩენად, დასაფიქსირებლად და გასაყინად. „კრიპტოში ნდობის ჩამოყალიბება ნიშნავს ცუდი აქტორების გადამწყვეტად შეჩერებას“, - განუცხადა მან Decrypt-ს. „ჩვენ მტკიცედ ვუჭერთ მხარს სამართალდამცავ ორგანოებს უკანონო კრიპტო აქტივობის აღკვეთაში, მათ შორის OTC არხების ბოროტად გამოყენებაში“, - დაამატა მან.